Financial Planning

Πολλοί άνθρωποι, δεν έχουν ξεκάθαρο προσανατολισμό και στόχους ή ακόμα, λόγω καθημερινότητας και των συνεχών αλλαγών, σε προσωπικό ή κοινωνικό επίπεδο, έχουν εγκλωβιστεί στις καθημερινές τους δραστηριότητες. Έτσι, δεν μπορούν να οργανώσουν και να εφαρμόσουν έναν ολοκληρωμένο οικονομικό σχεδιασμό που θα τους βοηθήσει να πραγματοποιήσουν  τους προσωπικούς αλλά και οικογενειακούς τους στόχους.

Χρηματοοικονομικός σχεδιασμός (Financial Planning) είναι η διαδικασία κατά την οποία μεριμνούμε εκ των προτέρων για οικονομικές ανάγκες που θα προκύψουν στο μέλλον.  Είναι η διαδικασία της επίτευξης των στόχων ζωής μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών σας.

Τονίζουμε ότι το Financial Planning δεν έχει σχέση με τις επενδύσεις που προσφέρει το PrivateBanking, δεν είναι ένα προϊόν, αλλά μία ολοκληρωμένη διαδικασία. 

Σε ποιούς  απευθύνεται

Απευθύνεται τόσο σε οικογένειες όσο και σε μεμονωμένα άτομα, που θέλουν να επιτύχουν και να διευθετήσουν αποτελεσματικά τους χρηματοοικονομικούς τους στόχους. Οι εν λόγω στόχοι έχουν σχέση με την προστασία του οικογενειακού εισοδήματος, τον σχεδιασμό της συνταξιοδότησής τους,   τον σχεδιασμό για την χρηματοδότηση  των σπουδών  για τα παιδιά τους, την δημιουργία κεφαλαίου για οποιοδήποτε σκοπό, την κάλυψη των ιατρικών δαπανών, τη δυνατότητα χρηματοδότησης ή / και αναδιάρθρωσης του οικογενειακού χρέους, τον σχεδιασμό της φορολογίας της κληρονομιάς, την προστασία των περιουσιακών στοιχείων. 

Πως γίνεται

Η μεθοδολογία περιλαμβάνει τη συλλογή των σχετικών χρηματοοικονομικών πληροφοριών, την καταγραφή των προσωπικών σας στόχων ζωής, την εξέταση της τρέχουσας οικονομικής κατάστασης  και καταλήγει στο σχεδιασμό μιας οικονομικής στρατηγικής για το πώς μπορείτε να επιτύχετε τα μελλοντικά σας σχέδια.

Το Financial Planning παρέχει κατεύθυνση και έννοια σε όλες σας  τις χρηματοοικονομικές σας αποφάσεις. Ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός είναι αυστηρά προσωπικός γιατί λαμβάνει υπόψη του συγκεκριμένες ανάγκες και αξίες του κάθε πελάτη.  Σας επιτρέπει να καταλάβετε πως, κάθε οικονομική απόφαση που λαμβάνετε επηρεάζει άλλους  οικονομικούς τομείς.

Τα βήματα της μεθοδολογίας είναι:

  • Εντοπισμός αναγκών – Προτεραιότητες
  • Συλλογή στοιχείων
  • Ανάλυση στοιχείων – Δημιουργία μελέτης
  • Παρουσίαση Μελέτης και υλοποίηση προτάσεων
  • Τακτική αναθεώρηση και επανεξέταση.

Παρακολούθηση και Ενημέρωση

Ο Financial planner παρακολουθεί σε κάθε βήμα την υλοποίηση των χρηματοοικονομικών στόχων. Σε τακτά χρονικά διαστήματα (τουλάχιστον μια φορά το χρόνο) επανεξετάζει τις επιλογές που έχουν γίνει και προτείνει ρυθμίσεις και αλλαγές με στόχο την επίτευξή τους.

Πόσο Κοστίζει

Οι υπηρεσίες του Financial planner  προσφέρονται στους πελάτες μας ΔΩΡΕΑΝ, με την προϋπόθεση ότι τα χρηματοοικονομικά προϊόντα θα τα προμηθευτούν μέσω της ADDVALUE. Φυσικά τα προϊόντα θα αγοραστούν στην τιμή που πουλάει ο χρηματοοικονομικός οργανισμός σε όλους τους πελάτες του. Ούτε λεπτό παραπάνω.

Εάν τα χρηματοοικονομικά προϊόντα δεν αγοραστούν μέσω της ADDVALUE τότε υπάρχει χρέωση και είναι κατά περίπτωση.

 

Για περισσότερες πληροφορίες κάντε κλικ ΕΔΩ

Περισσότερα σε αυτή την κατηγορία: Ασφάλεια Ζωής »
 
 

Επικοινωνία

Τηλέφωνο: 210 33 18 800
Fax: 210 33 18 918
Email: info@addvalue.gr

Εναλλακτικά συμπληρώστε την  φόρμα επικοινωνίας

Ώρα για Check Up!

Πότε ήταν η τελευταία φορά που
κάνατε έλεγχο στην υγεία των οικονομικών σας?

Για περισσότερα κάντε κλικ ΕΔΩ